中国银行业监管架构：以中央银行为核心，辅以银行、保险、证券三个行业监管委员会。具体包括：

中央银行：即中国人民银行，负责制定和执行货币政策，维护金融稳定。

三会：指银行监督管理委员会（CBRC）、保险监督管理委员会（CIRC）、证券监督管理委员会（CSRC），分别监管银行业、保险业和证券业。

银行体系构成：由中央银行、监管机构、自律组织和各类金融机构共同组成。

金融机构分类：

政策性银行：国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行；

商业银行：工商银行、农业银行、建设银行、中国银行、交通银行；

政策性银行特点：低利率、长期限、服务特定对象。

商业银行业务：

表内业务：资产业务（贷款、投资、票据贴现）、负债业务（存款、借款、金融债券、发行股票）；

表外业务：中间业务（汇兑、信托、代理、租赁、信用卡业务等）、表外业务（贷款承诺、担保、投资银行业务等）。

商业银行运营原则：流动性、安全性、盈利性。

大额交易规则及反洗钱监测：

大额交易标准：人民币5万元以上或外币等值1万美元以上；

客户风险评级流程：新客户10个工作日内评级，存量客户定期评级，高风险半年、一般风险一年、低风险三年重新评级；

反洗钱监测报送流程：数据提取、名单过滤、模型处理、预警合并、案例处理、报文生成、回执确认。

技术及系统：

核心业务系统、国际结算系统、网银系统、保理业务系统、票据业务系统、资金业务系统；

现代支付系统：大额支付系统HVPS、小额批量支付系统BEPS；

两级处理中心：国家处理中心NPC、全国省会及深圳城市处理中心CCPC。

风险类型：流动性风险、操作风险、信用风险；

风险管理三道防线：业务部门、合规风险管理、审计部门。

银行名词解释：

一行三会：2003年起构成中国金融业分业监管格局；

PBOC：中国人民银行，制定货币政策，防范金融风险；

CBRC：银监会，统一监督管理银行业；

合规风险：银行未能遵循法律法规等可能遭受的风险；

金融监管：政府对金融交易行为主体进行的限制或规定；

监管报送：银行向监管机构报送数据的监督与指导；

中间业务：商业银行以中间人身份办理收付款等业务；

银行核心系统：金融行业的核心业务系统；

信贷管理系统：处理贷款申请、审批、发放等业务的系统；

国际结算系统：处理国际贸易结算业务的系统；

反洗钱监测：对洗钱行为进行监管及上报；

数据仓库：面向主题的、集成的、非易失的数据集合，支持决策；

1104报表：银监会建立的金融行业数据监测平台；

金融统计大集中：采集和处理金融机构上报的统计数据；

支付结算：完成资金从一方当事人向另一方当事人的转移。