金融知识宝库：涵盖银行系与基金证券类

目录

一、银行系金融知识（1--46条）

二、基金证券类知识大全

第一部分：银行系金融知识

1. 存款准备金率和备付金率的定义及作用

2. 货币供应量的概念及其分类

3. 央行被动购汇的背景与影响

4. 贷款迁徙分析或信用风险迁徙分析的方法及步骤

5. 银保监会合并的意义与影响

6. 关联交易的定义与分类

7. 通货膨胀和消费价格指数的关联与作用

8. 国际收支的概念与经济交易类型

9. 软着陆的经济政策及其重要性

10. 骆驼评级制度（CAMEL）的构成与作用

11. 银保监会整治金融乱象的措施与成果

12. 保理业务的定义与分类

13. 全面风险管理理念（ERM）的内涵与应用

14. 税收的收入效应和替代效应

第二部分：基金证券类知识大全

一、基金类（1--14条）

二、兼并与收购类（15--22条）

三、金融衍生工具类（23--45条）

四、证券发行类（46--105条）

五、证券交易类（106--147条）

六、资产证券化类（148--152条）

七、其他类（153--176条）

第一部分：银行系金融知识

1. 存款准备金率是中央银行控制货币供应量的工具，商业银行需将存款的一定比例缴存中央银行。

2. 货币供应量指经济体中流通的货币总量，包括M0、M1、M2等不同层次的货币。

3. 央行被动购汇是指在国际收支顺差时，央行在银行间外汇市场买入外汇以保持汇率稳定。

4. 贷款迁徙分析通过历史损失数据预测当前贷款组合中贷款损失占比，以评估贷款损失准备是否充足。

5. 银保监会合并旨在深化金融监管体制改革，强化综合监管，优化监管资源配置。

6. 关联交易指商业银行与关联方之间的资源或义务转移，包括授信、担保、资产转移等。

7. 通货膨胀指总体价格持续上涨，消费价格指数（CPI）用于衡量通货膨胀率。

8. 国际收支指经济体与世界其他经济体之间的经济交易，包括经常项目、资本与金融项目等。

9. 软着陆是指降低经济增长速度以避免高通胀和高利率，同时防止经济衰退。

10. 骆驼评级制度（CAMEL）是美国监管评级方法，用于评估商业银行的资本充足率、资产质量、管理水平等。

11. 银保监会开11.5亿罚单整治金融乱象，重点针对公司治理不健全、违反宏观调控政策等问题。

12. 保理业务是企业将应收账款转让给银行，银行提供资金并负责管理、催收应收款和坏账担保。

13. 全面风险管理理念（ERM）侧重通过公司治理、内部控制等制度设计，降低信息不对称程度，降低道德风险。

14. 税收的收入效应和替代效应分别指税收引起人们收入变动和经济行为调整。

第二部分：基金证券类知识大全

一、基金类

1. 开放式基金是指基金规模可随时根据市场供求情况发行新份额或被赎回的投资基金。

2. 封闭式基金是指基金规模在发行前已确定，发行完毕后规模固定不变的投资基金。

3. 契约型投资基金是根据信托契约原理组建的投资基金，由基金管理人负责经营和管理。

4. 公司型投资基金是股份制投资公司，基金持有者既是投资者也是公司股东。

5. 雨伞基金是指基金管理公司旗下的一组基金，方便投资者选择和转换。

6. 金中的基金是以其他基金单位为投资对象，通过分散投资降低风险。

7. 对冲基金是利用金融衍生产品进行风险对冲和杠杆投资的投资模式。

8. 风险基金是投资于初创阶段企业、技术、产品或市场的资金，以期望未来实现高额回报。

9. 股票基金是以股票为投资对象的投资基金，通过投资不同股票组合分散风险。

10. 债券基金是以债券为投资对象的证券投资基金，寻求稳定收益。

11. 货币市场基金投资于短期货币工具，如国库券、商业票据等。

12. 基金发起人是发起设立基金的机构，负责基金的法律文件制定和申请设立。

13. 基金管理人是运用基金资产进行投资决策，谋求基金资产增值的机构。

14. 基金托管人负责基金资产的保管和监督基金管理人的投资运作。

二、兼并与收购类

15. 善意收购是指收购方与猎物公司管理层达成协议的收购方式。

16. 敌意收购是指收购方不顾猎物公司管理层意愿，直接在市场上展开收购。

17. 要约收购是指收购方通过向被收购公司股东发出收购要约的方式收购股份。

18. 杠杆收购是以债务资本为主要融资工具的收购方式。

19. 金降落是指公司为并购导致高管解职时提供的丰厚补偿。

20. 锡降落是指公司为并购导致员工解职时提供的补偿。

21. 白护卫是指猎物公司将证券卖给友好公司，以防止敌意收购。

22. 白骑士是指猎物公司寻找友好公司对抗敌意收购。

三、金融衍生工具类

23. 金融衍生工具是从原生资产派生出来的金融工具，包括远期、期货、期权和掉期等。

24. 掉期合约是交易双方在未来某一时期相互交换资产的合约。

25. 期权合约是期权的买方支付权利金后获得在一定时间内按执行价格买卖标的物的权利。

26. 期货合约是规定在未来特定时间和地点交割一定数量和质量商品的合约。

27. 商品期货是指标的物为实物商品的期货合约。

28. 金融期货是指标的物为金融工具的期货合约。

29. 利率期货是指标的物为利率的期货合约。

30. 货币期货是指标的物为汇率的期货合约。

31. 股票指数期货是指标的物为股票指数的期货合约。

32. 看涨期权是期权的买方拥有在合约有效期内按执行价格买进标的物的权利。

33. 看跌期权是期权的买方拥有在合约有效期内按执行价格卖出标的物的权利。

34. 欧式期权是指在合约到期日才被允许执行的期权。

35. 美式期权是指在合约有效期内任何一天都可以被执行的期权。

36. 外汇按金交易是指在金融机构之间及金融机构与投资者之间进行的一种远期外汇买卖方式。

37. 期货保证金是交易者按期货合约价格的一定比率交纳的资金，作为履行期货合约的财力担保。

38. 期货交易的逐日盯市制度是指结算部门在每日闭市后计算保证金账户余额，防止负债现象发生的结算制度。

39. 期货建仓、持仓和平仓是指期货交易的全过程，包括新买入或卖出期货合约、未平仓合约和冲销原有合约。

40. 限仓制度是期货交易所为防止市场风险过度集中于少数交易者而对持仓数量进行限制的制度。

41. 大户报告制度是期货交易所建立限仓制度后，对会员或客户投机头寸达到规定数量时进行申报的制度。

42. 期货实物交割是指期货合约到期时，买卖双方根据交易所规则进行实物交割的行为。

43. 期货现金交割是指到期未平仓期货合约进行交割时，用结算价格计算盈亏并以现金支付的方式了结合约。

44. 利率顶合约是指在贷款利率超过规定上限时，合约提供者向持有人补偿实际利率与利率上限的差额。

45. 利率底合约是指在贷款利率下降至下限时，合约提供者向持有人补偿实际利率与利率下限的差额。

四、证券发行类

46. 武士债券是在日本债券市场上发行的外国债券，以日元为计值货币。

47. 龙债券是以非日元的亚洲国家或地区货币发行的外国债券。

48. 蓝筹股是指在所属行业内占有重要地位、业绩优良、成交活跃、红利优厚的大公司股票。

49. 红筹股是指在境外注册、在香港上市的中国大陆概念股票。

50. 存托凭证是指在外国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。

51. 转配股是指国家股、法人股持有者放弃配股权，将配股权有偿转让给其他法人或社会公众所认购的新股。

52. 认股权证是上市公司发行的未来购买一定量该公司股票的权利凭证。

53. 备兑权证是由上市公司以外的第三者发行的，给予持有者以某一特定价格购买某种股票的权利。

54. 绩优股是指业绩优良公司的股票，每股税后利润和净资产收益率较高。

55. 垃圾股是指业绩较差的公司的股票，股价走低，交投不活跃。

56. A股是指人民币普通股票，由境内公司发行，供境内机构、组织或个人以人民币认购和交易。

57. B股是指人民币特种股票，以外币认购和买卖，在境内证券交易所上市交易。

58. H股、N股、s股分别指注册地在内地、上市地在香港、纽约、新加坡的外资股。

59. 国有股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份。

60. 法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可经营的资产向公司投资所形成的股份。

61. 社会公众股是指境内个人和机构以其合法财产向公司可上市流通股权部分投资所形成的股份。

62. 公司职工股是指本公司职工在公司公开向社会发行股票时按发行价格所认购的股份。

63. 内部职工股是指定向募集公司内部职工持有的公司发行的股份。

64. 股东权益是指公司总资产中扣除负债所余下的部分，包括股本、资本公积、盈余公积等。

65. 股东权益比率是股东权益对总资产的比率，应适中以平衡负债和财务杠杆作用。

66. 金边债券是指中央政府发行的债券，具有很高的信誉度。

67. 地方政府债券是指地方政府发行的债券，用于地方性公共设施建设。

68. 垃圾债券是指投资利息高、风险大、对投资人资金保障较弱的债券。

69. 国际债券是指一国政府、金融机构、工商企业或国际组织在国外金融市场上发行的债券。

70. 外国债券是一国政府、金融机构、工商企业或国际组织在另一国发行的以当地国货币计值的债券。

71. 欧洲债券是一国政府、金融机构、工商企业或国际组织在国外债券市场上以第三国货币为面值发行的债券。

72. 凭证式国债是一种国家储蓄债，可记名、挂失，不能上市流通。

73. 无记名（实物）国债是一种实物债券，以实物券的形式记录债权，可上市流通。

74. 记账式国债以记账形式记录债权，通过证券交易所的交易系统发行和交易。

75. 贴现国债是指发行时按规定的折扣率，以低于债券面值的价格发行，到期按面值支付本息的国债。

76. 附息国债是指债券券面上附有息票的债券，按照票面载明的利率及支付方式支付利息。

77. 企业债券是企业依照法定程序发行，约定在一定期限内还本付息的债券。

78. 金融债券是由银行和非银行金融机构发行的债券。

79. 可转换公司债券是一种可以在特定时间按特定条件转换为普通股股票的特殊企业债券。

80. 公开发行是指发行人通过中介机构向不特定的社会公众广泛地发售证券。

81. 私募是指面向少数特定的投资人发行证券的方式。

82. 平价发行是指发行人以票面金额作为发行价格。

83. 溢价发行是指发行人按高于面额的价格发行股票或债券。

84. 折价发行是指发行人以低于面额的价格出售新股。

85. 承销是指证券经营机构帮助发行人销售证券的过程，包括代销和包销两种形式。

86. 包销是指发行人与承销机构签订合同，由承销机构买下全部或销售剩余部分的证券。

87. 代销是指证券发行人委托承销机构代为向投资者销售证券。

88. 承销团是由多家机构共同担任承销人的组织，用于分散发行风险。

89. 主承销商是指在股票发行中独家承销或牵头组织承销团经销的证券经营机构。

90. 上市推荐人是指发行公司向证券交易所申请股票上市时，由认可的机构推荐并出具上市推荐书。

91. 国债定向发售是指向特定机构发行国债的方式，主要用于国家重点建设债券等。

92. 国债承购包销是指国债承销机构组成承销团，通过与财政部签订承销协议来决定发行条件。

93. 国债招标发行是指通过招标的方式来确定国债的承销商和发行条件。

94. 路演是指股票承销商帮助发行人安排的发行前的调研活动，以决定发行量、发行价及发行时机。

95. 绿鞋是指包销商在获得发行人许可下可以超额配售股份的发行方式，以支持和稳定二级市场交易。

96. 股票上市是指已经发行的股票经证券交易所批准后，在交易所公开挂牌交易的法律行为。

97. 两地上市是指一家公司的股票同时在两个证券交易所挂牌上市。

98. 买壳上市是指非上市公司通过收购上市公司，剥离被购公司资产，注入自己的资产来实现间接上市。

99. 借壳上市是指上市公司的母公司通过将主要资产注入到上市的子公司中，来实现母公司的上市。

100. 上市公告书是公司股票上市前的重要信息披露资料，用于宣传和说明公司及股票上市的有关事项。

101. 股票市